Wie viel Geld verschenkst du jedes Jahr?

Ist das Absicht, oder wollen wir das ändern?

Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis und dipl. Finanzberater IAF prüfen deine Finanzen in 48 Stunden und zeigen dir, was möglich ist.

Wir durchleuchten Krankenkasse, Versicherungen, Säule 3a, Anlagen und mehr und finden für dich mindestens CHF 1'000.- Sparpotenzial im ersten Jahr, sonst ist unsere Arbeit gratis.

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Dein Vorteil mit uns

Wir verbinden, was sonst getrennt bleibt

Was beschäftigt dich gerade am meisten? Genau dort starten wir. Viele Menschen unterschätzen, was für sie erreichbar wäre. Die Zeit für Vergleiche fehlt im Alltag, ebenso oft das nötige Wissen und der Blick für vorhandene Chancen. Genau an diesem Punkt setzen wir an, denn die Finanzwelt funktioniert wie ein Getriebe aus zahlreichen Zahnrädern, die exakt ineinandergreifen müssen. Schon ein Element, das nicht passt, bringt das gesamte System aus dem Takt.

Dabei haben wir Zugang zu Lösungen, die am freien Markt gar nicht erhältlich sind. Diese Türen öffnen sich erst durch unser Netzwerk und unsere langjährige Praxis, und genau darin liegt dein Vorteil.

So übernehmen wir die Arbeit, für die den meisten schlicht die Kapazität fehlt. Transparent und ohne Risiko: Das Erstgespräch ist kostenlos, die Ausarbeitung kostet einmalig ab CHF 295.-. Setzt du unsere Empfehlungen um und sparst im ersten Jahr trotzdem nicht mindestens CHF 1'000.-, ist die Ausarbeitung gratis. Wir prüfen, wägen ab und finden am Ende die Lösung, die wirklich zu deiner Situation passt.

Was beschäftigt dich gerade am meisten? Genau dort starten wir. Vielen fehlt im Alltag die Zeit, das Wissen oder der Überblick, um ihr finanzielles Potenzial auszuschöpfen. Wir übernehmen diese Arbeit für dich. Transparent und ohne Risiko: Das Erstgespräch ist kostenlos, die Ausarbeitung kostet einmalig ab CHF 295.-. Setzt du unsere Empfehlungen um und sparst im ersten Jahr trotzdem nicht mindestens CHF 1'000.-, ist die Ausarbeitung gratis. Mit Zugängen zu Konditionen, die du als Privatperson so nicht bekommst, finden wir die Lösung, die wirklich zu deiner Situation passt.

Unsere Kompetenzen

Acht Bereiche, ein Gesamtbild

Vorsorge

Wer heute nicht plant, hat später weniger Optionen. Mit optimal abgestimmter Säule 1, 2 und 3 sorgen wir dafür, dass du im Alter selbst entscheiden kannst. Mehr zur dritten Säule

Krankenkassen

Falsches Modell, falsche Franchise, oft zahlt man drauf, ohne es zu merken. Wir vergleichen die Angebote und finden das passende Verhältnis von Preis und Leistung für dich.

Investments

Wer sein Geld nur liegen lässt, verpasst Chancen. Wir entwickeln eine Anlagestrategie, die zu deiner individuellen Situation und deinen Zielen und Wünschen passt und dein Vermögen für dich arbeiten lässt.

Steuervorteile

Steuern lassen sich legal optimieren, doch viele nutzen dieses Potenzial nicht aus. Mit Säule 3a, dem Einkauf in die Pensionskasse und cleverer Planung sichern wir dir jährlich spürbare Vorteile. Mehr zur Säule 3a

Versicherungen

Wer doppelt versichert ist, zahlt für nichts. Wir durchleuchten deine Policen und sorgen für einen Schutz, der wirklich zu dir passt.

Hypotheken

Die falsche Hypothekarlösung kann dich mehrere tausend Franken kosten. Wir vergleichen die Anbieter und finden die Finanzierung, die langfristig am meisten für dich herausholt.

Pensionsplanung

Frühpensionierung möglich? Rente oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse, Steuervorteile bei der Pensionierung, all das klären wir gemeinsam für einen sorgenfreien Ruhestand.

Budget & Cashflow

Wer seine Zahlen kennt, trifft bessere Entscheidungen. Wir bringen Struktur in Einnahmen und Ausgaben und schaffen so den nötigen finanziellen Spielraum.

Dein Anliegen passt in keine dieser Schubladen?

Beschreib es in deinen Worten, wir sagen dir, was dazu passt.

+41 79 547 84 52

Themen im Detail

Schritt für Schritt erklärt

Deine Sparfreunde

Engagiert, erfahren und mit einer Schwäche für Excel-Tabellen

Roberto Freund-Vazquez

dipl. Finanzberater IAF und zert. Vermögensberater

Teamleiter

Mit klarem Blick für Struktur führt Roberto unser Team und begleitet seine Kundinnen und Kunden mit ruhiger Hand durch komplexe Finanzfragen. Er nimmt sich die Zeit, die es braucht, und arbeitet jedes Detail sauber und nachvollziehbar aus, für Lösungen, auf die man sich verlassen kann.

17+

Jahre Erfahrung

13 Mio.+

Investiertes Vermögen

850+

Zufriedene Kunden

Ablauf

In vier Schritten zur Klarheit, schneller als deine Steuererklärung

  1. Analyse

    Im persönlichen Gespräch lernen wir dich kennen: deine Situation heute, deine Ziele und Wünsche für morgen.

  2. Auswertung

    Auf Basis deiner Informationen erstellen wir eine fundierte Auswertung und entwickeln massgeschneiderte Optimierungsmöglichkeiten.

  3. Konzept

    Beim zweiten Termin präsentieren wir dir dein persönliches Finanzplanungskonzept, verständlich erklärt und mit konkreten Handlungsempfehlungen.

  4. Begleitung

    Deine Lebenssituation verändert sich, wir bleiben an deiner Seite. In jährlichen Gesprächen überprüfen und optimieren wir gemeinsam deine Finanzstrategie.

Bereit für den ersten Schritt?

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Was Kundinnen und Kunden sagen

Überzeuge dich selbst

  • Patrizia W.

    Ich darf Caroline seit mehreren Jahren als meine Finanzberaterin begleiten und fühle mich bei ihr jederzeit bestens aufgehoben. Sie nimmt sich Zeit, hört aufmerksam zu und geht individuell auf die persönlichen Bedürfnisse ein. Dank ihrer fachlichen Kompetenz habe ich stets das Gefühl, fundierte Entscheidungen treffen zu können.

  • Jael-Delia H.

    Ich kann Caroline Freund von Herzen weiterempfehlen. Sie überzeugt nicht nur durch ihre offene und ehrliche Art, sondern nimmt sich auch die Zeit, individuell auf Anliegen einzugehen. Sie zeigt die verschiedenen Optionen auf und spricht Vor- und Nachteile offen an.

  • Gianna S.

    Hervorragende Finanzberatung! Frau Caroline Freund ist extrem kompetent, transparent und geht super auf individuelle Bedürfnisse ein. Man fühlt sich vom ersten Moment an in den besten Händen und wird absolut fair beraten. 5 Sterne und eine ganz klare Weiterempfehlung!

  • Fabienne B.

    Ich kann Caroline Freund als Finanzberaterin uneingeschränkt empfehlen! Sie ist nicht nur fachlich extrem kompetent, sondern auch menschlich absolut vertrauenswürdig. Man merkt sofort, dass sie ihre Arbeit mit Leidenschaft macht und das Beste für ihre Kundinnen und Kunden im Blick hat.

  • Giorgia C.

    Caroline Freund ist eine TOP Finanzberaterin! Sie geht immer auf die Bedürfnisse und Wünsche ein und findet immer die besten passenden Angebote. Auch fachlich bestens informiert und immer auf dem neusten Stand. Ich kann Caroline nur jedem weiterempfehlen!

  • Dino T.

    Caroline ist eine sehr gute Beraterin und macht einen Top Job. Sie ist immer ehrlich und geht auf meine Bedürfnisse ein. Sie kommuniziert offen und ist immer pünktlich. Ich kann sie jedem ans Herz legen, der sparen möchte und für die Zukunft planen möchte.

Überzeugt? Sichere dir jetzt dein persönliches Gespräch.

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Q&A

Fragen und Antworten

Wie läuft ein Erstgespräch ab und wie lange dauert es?
Das Erstgespräch ist ein Kennenlernen. Wir erklären dir, wer wir sind und wie wir arbeiten, und nehmen deine heutige Situation auf, zusammen mit deinen Zielen und Wünschen. Rechne mit rund anderthalb Stunden. Hast du weniger Zeit, teilen wir das Gespräch auf. Willst du uns vorher kennenlernen, geht das in 15 Minuten per Teams oder Telefon.
Was soll ich zum Erstgespräch mitbringen?
Mitbringen musst du nichts. Wenn du Policen und Unterlagen ohnehin griffbereit hast, nimm sie gerne mit, dann geht die Aufnahme schneller. Fehlt etwas, ist das kein Hindernis, du kannst es jederzeit nachreichen.
Für wen eignet sich eine Finanzberatung?
Eine professionelle Finanzberatung lohnt sich für alle, die ihre finanzielle Zukunft aktiv gestalten möchten, egal ob beim Berufseinstieg, bei der Familienplanung, beim Vermögensaufbau oder in der Ruhestandsplanung. Wir erstellen individuelle Konzepte, die zu deiner Lebenssituation passen.
Was passiert bei unvorhergesehenen Lebensereignissen?
Jobverlust, Erbschaft, Scheidung oder Krankheit: Solche Ereignisse können deine finanzielle Situation grundlegend verändern. Wir stehen dir auch dann zur Seite und passen deine Strategie flexibel an die neue Lage an.
Was kostet eine Finanzplanung bei euch?
Das Erstgespräch ist unverbindlich und kostenlos. Danach arbeiten wir mit Pauschalpreisen, die sich nach Umfang und Komplexität deiner Anliegen richten, transparent und vorab klar mit dir vereinbart, ohne versteckte Kosten. Die Ausarbeitung kostet einmalig ab CHF 295.-. Setzt du unsere Empfehlungen um und sparst im ersten Jahr trotzdem nicht mindestens CHF 1'000.-, ist sie gratis. Massgebend ist die Einsparung, die wir dir in der Auswertung schriftlich ausweisen und die du umsetzt. Setzt du die Empfehlungen nicht um, gilt der vereinbarte Preis.
Muss ich bestehende Verträge kündigen oder wechseln?
Nein. Wir kündigen nichts und wechseln nichts, nur weil du zu uns kommst. Was du hast, bleibt bestehen, solange du selbst nichts anderes entscheidest.
Arbeitet ihr ungebunden, also ohne Bindung an Banken und Versicherungen?
Ja. Roberto Freund-Vazquez und Caroline Freund sind persönlich im FINMA-Register und im Beraterregister nach FIDLEG eingetragen, die Nummern findest du im Impressum. Wir arbeiten für die Swiss Life Select Schweiz AG, die als ungebundene Versicherungsvermittlerin registriert ist, und finden für dich über ein Netzwerk von mehr als 70 Partnern, darunter auch Privatbanken, die passende Lösung aus einem grossen Angebot.
Wer betreut mich konkret?

Bei uns bleibt dein Berater dein Berater. Kein Weiterreichen von Termin zu Termin, wie es sonst oft passiert.

Inhaltlich decken wir alle dieselben Themen ab. Caroline Freund ist Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis und zusätzlich auf Pensionsplanung spezialisiert, sie berät aber genauso junge Leute. Lucille Goff und Mirko Pacino sind auf dem Weg zum dipl. Finanzberater IAF, der Eintrag im Beraterregister kommt mit dem Abschluss. Bis dahin sitzt Roberto Freund-Vazquez als Teamleiter bei ihren Terminen mit am Tisch, du hast also zwei Fachpersonen statt einer.

Ich habe schon einen Berater, kann ich trotzdem zu euch kommen?
Ja. Wir fangen immer mit einer Analyse an, und die ist dieselbe, egal, wer dich bisher betreut. Auf Wunsch klammern wir alles aus, was dein bisheriger Berater betreut, und schauen uns nur den Rest an.
Wo beratet ihr?
Du hast drei Möglichkeiten, und wir richten uns danach, was für dich am angenehmsten ist: bei dir zu Hause, bei uns im Büro oder online. Wir beraten in den Regionen Basel, Aargau, Zürich und Bern, alles im Umkreis von rund anderthalb Stunden Fahrzeit. Der Weg soll nicht das Hindernis sein, wenn jemand Unterstützung braucht. Persönlich empfehlen wir ein Treffen vor Ort, weil im Gespräch mehr zur Sprache kommt.
Könnt ihr abends oder am Samstag?
Ja. Termine am Abend und am Samstag sind möglich, der letzte Termin startet um 20 Uhr. Telefonisch erreichst du uns Montag bis Freitag von 9 bis 20 Uhr und samstags von 10 bis 15 Uhr.

Deine Frage war nicht dabei?

Dann frag uns, auch wenn es nur eine kurze Frage ist.

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